Cancelaciones Iniciadas por el Cliente: Si un cliente se comunica con usted directamente para solicitar la cancelación de su contrato de arrendamiento, le recomendamos que se ponga en contacto con el Tire Agent para obtener más ayuda. Según nuestra política, no podemos procesar cancelaciones de arrendamiento a menos que el Tire Agent lo indique.

Comunicación con la Tire Agent: Se recomienda a los clientes que soliciten un correo electrónico del Tire Agent indicando explícitamente la solicitud de cancelación. Este correo electrónico nos será reenviado para su procesamiento. Como alternativa, el Tire Agent puede enviarnos copia del correo electrónico al comunicarse directamente con el cliente.

No escalamos la solicitud de cancelación a Antonio a menos que Tire Agent se comunique con nosotros.

Cuando un Tire Agent se comunique con usted, confirme siempre el nombre del representante con el que está hablando.

Una reversión solo se debe realizar para pagos fantasma; cualquier otra reversión debe escalarse a la cola de CX Manager.

Paso 1 – Acceder a la Pantalla de Pago

Comience navegando a la pantalla de pago en Loan Pro.

Paso 2 – Localizar la Opción de Reversión

En la pantalla de pago, busque el pago que desea revertir y haga clic en la flecha que apunta hacia la izquierda, generalmente ubicada en el lado derecho de la pantalla.

Paso 3 – Iniciar el Proceso de Reversión

Haga clic en la flecha que apunta hacia la izquierda para iniciar el proceso de reversión.

Paso 4: Proporcionar Detalles de la Reversión

En la ventana emergente, seleccione “Error Administrativo” como motivo de reversión.

En la sección de comentarios de reversión, escriba “Error Administrativo”.

Paso 5: Configuración de las Opciones de Reversión

Asegúrese de que las opciones “Tarifa por reversión de cargo” y “Transacción comercial de reversión” estén configuradas en “No”.

Tenga en cuenta que estas opciones siempre deben configurarse en “No” de forma predeterminada.

Paso 6 – Iniciar la Reversión

Por último, haga clic en “Revertir Pago” para completar el proceso de reversión.

Paso 7 – Vuelva a Verificar la Reversión

Verifique el historial de pagos para confirmar que el pago fantasma se haya revertido con precisión; debe estar resaltado en color melocotón y el estado debe ser "Revertido".

 Nota: Los agentes solo pueden revertir pagos fantasma. Si un pago se procesó correctamente y necesita revertirse, debe escalarse a la cola del administrador de CX.

Introducción

¿Por qué revertir el cargo por pago atrasado?

La reversión de los cargos por pagos atrasados ​​es necesaria en los casos en que se otorgan excepciones o cortesías a los clientes por razones específicas.

Paso 1 – Completar la Cuenta

Comience por completar la cuenta del cliente con información relevante en Loan Pro.

Paso 2: Navegar a la pestaña de Servicio

Vaya a la pestaña “Servicio” para acceder a los cargos y detalles de pago.

Paso 3 – Selección de Cargos

En la pestaña “Servicio”, seleccione “Cargos” para ver la lista de cargos asociados a la cuenta.

Paso 4 – Revertir el Cargo por Pago Atrasado

Identifique el pago por mora que desea revertir.

Haga clic en la flecha azul a la derecha de la pantalla junto al pago por atraso.

Paso 5 – Comentario para Revertir

En el cuadro emergente, escriba un comentario que explique el motivo de la reversión (por ejemplo, “cortesía por única vez”).

Proporcionar una explicación breve y clara.

Paso 6 – Iniciar la Reversión

Haga clic en “Revertir cargos” para guardar los cambios e iniciar el proceso de reversión.

Paso 7 – Vuelva a Verificar la Reversión

Revise la sección de cargos para asegurarse de que la reversión del cargo por pago atrasado se refleje con precisión.

Verifique si el cliente intentó pagar inicialmente a través de Tire Agent. OLI prefiere evitar cubrir los costos de múltiples devoluciones y solo procede si es necesario. 

Devolución Dentro de 30 Días: Si se encuentra dentro del plazo de devolución de 30 días, tiene dos opciones:

• Póngase en contacto con la Tire Agent:

• Se recomienda al cliente que llame al Tire Agent utilizando el número proporcionado para obtener asistencia rápida.
• Alternativamente, proporcione al cliente un enlace de devolución para un cómodo proceso de devolución en línea.

• Opción de Envío Gratuito:

• Si el cliente prefiere no pagar el envío, indíquele que envíe fotografías claras de los neumáticos al correo electrónico de soporte.
• Los neumáticos deben cumplir unas condiciones específicas:

• Desmontado del coche.
• Sin usar y en perfecto estado.
• Imágenes que muestran pegatinas todavía en los artículos.
• Llantas todavía en la caja
• Fotos de todos los artículos sin usar

Plantilla de Ejemplo: Asunto: Asistencia con la Devolución de Neumáticos

Hola [nombre del cliente],

Agradecemos su interés en devolver la mercancía. Antes de continuar, le rogamos que confirme lo siguiente:

• ¿Las pegatinas todavía están en la mercancía?
• ¿Ellos han sido montados?

Responda a este correo electrónico con fotos nítidas de las llantas desmontadas, con las pegatinas aún puestas, y fotos que muestren el tamaño, la marca y la banda de rodadura. Además, incluya fotos de los monitores de presión de las llantas y todos los artículos relacionados.

Gracias por su cooperación.

Atentamente,

Own.Lease

Correo Electrónico del Enlace de Devolución: Asunto: Formulario de Devolución del Tire Agent

Hola Valioso Cliente,

Para agilizar su proceso de devolución, le rogamos que complete el formulario de devolución. Si tiene alguna pregunta o necesita más ayuda, no dude en ponerse en contacto con la Tire Agent.

Accede al formulario de devolución aquí: https://www.tireagent.com/returns

Gracias por elegir la Tire Agent.

Atentamente,

Own.Lease

Introducción

¿Por qué eliminar una tarjeta?

Ocasionalmente, podría ser necesario eliminar la tarjeta de pago de un cliente para administrar la cuenta. Esto solo debe hacerse si el cliente solicita la eliminación de la tarjeta y proporciona una nueva para reemplazar la existente. La nueva tarjeta debe usarse para configurar el Pago Automático en la cuenta.

Paso 1 – Acceso a la Información del Cliente

Seleccione el cliente y navegue hasta la sección “Cliente” en el lado izquierdo del panel.

Seleccione el nombre del cliente.

Paso 2: Selección de Perfiles de Pago

Dentro de los detalles del cliente, haga clic en “Perfiles de pago”.

Paso 3 – Localización de la Tarjeta

A la derecha del número de tarjeta, busque el ícono de tres puntos.

Paso 4 - Configuración como Inactivo

Haga clic en el icono de tres puntos y seleccione “Establecer como Inactivo”.

Esta acción deshabilita la tarjeta para futuras transacciones.

Paso 5 – Configuración como Invisible

Una vez que la tarjeta esté inactiva, haga clic nuevamente en los tres puntos y seleccione “Establecer como Invisible”.

Este paso oculta la tarjeta de la lista de perfiles de pago.

Paso 6 – Confirmación

Informar al cliente sobre la retirada de la tarjeta para mayor transparencia.

Se recomienda al cliente que visite el portal en línea para confirmar que la tarjeta ya no esté activa o visible para el cliente.

Paso 7 – Agregar Nuevo Perfil de Pago

Asegúrese de agregar un nuevo Perfil de pago y configúrelo para Pago Automático

Al procesar pagos en la cola LP, asegúrese de que se cumplan los siguientes requisitos:

1. Cobrar el importe adeudado:
   • Intente cobrar primero el monto adeudado.
   • Si el monto adeudado no está disponible, intente cobrar el monto del próximo pronóstico.
   • Si ambos intentos no tienen éxito, pase al siguiente cliente.
2. Varias tarjetas en archivo:
   • Si hay varias tarjetas registradas, intente cobrar el pago de cada tarjeta.
   • Si el pago no se realiza correctamente con la primera tarjeta, pruebe con las siguientes.
3. Escalar pago parcial en cuentas con más de 20 días de antigüedad:
   • Si se cobra un pago parcial en una cuenta con más de 20 días de antigüedad, escale el problema a Antonio.
4. Cuenta Corriente con Cero Días de Vencimiento:
   • Si la cuenta está al día con cero días de atraso, no intente cobrar el pago.
5. Ajustar fecha de pago automático:
   • Una vez que se haya cobrado exitosamente un pago, ajuste la fecha de pago automático según corresponda.
   • Si el cliente tiene varios pagos automáticos fallidos, elimine los que fallaron.
   • Si la cuenta tiene más de 1 Pago automático “Pendiente”, elimine los adicionales y deje 1 y edítelo según corresponda.
6. Actualizar Tarjeta para Pago Automático:
   • Actualice la tarjeta desde la cual se cobró exitosamente el pago para el Pago Automático en el futuro.
7. Respete la promesa de pago o alerta de “No Correr”:
   • Si hay una Promesa de Pago o una Alerta en la cuenta que dice “No Ejecutar”, no procese el pago.
   • Si la promesa ha fallado elimínala.

Asegúrese de cumplir con estas pautas al procesar pagos en la cola LP, ya que son cruciales para mantener un procesamiento de pagos eficiente y conforme.

Al procesar tarjetas, asegúrese de seleccionar la tarjeta principal. Si una tarjeta procesa el pago, debe ser la tarjeta de pago automático. Cambie el perfil a la tarjeta correcta para evitar intentos fallidos la semana siguiente.

Introducción

Los cambios de frecuencia se adaptan a las preferencias de los clientes para ajustar los ciclos de pago.

¿Por qué Cambiar de Frecuencia?

Los cambios de frecuencia permiten a los clientes flexibilidad para alinear sus cronogramas de pago con sus preferencias financieras.

Paso 1: Confirmación de la Nueva Fecha de Vencimiento y Ciclo de Pago

Comience por confirmar la nueva fecha de vencimiento y el ciclo de pago que desea el cliente.

Paso 2 – Cálculo de los Pagos Adeudados

Calcule el monto total de los pagos adeudados hasta la nueva fecha.

Paso 3 – Procesamiento del Pago

Procesar un pago por el monto calculado para garantizar que la cuenta esté actualizada.

Paso 4 – Cambiar la Fecha de Vencimiento

Cambie la fecha de vencimiento del cliente para que coincida con la nueva fecha de vencimiento solicitada.

Paso 5 – Administrar el Pago Automático

Elimine todas las transacciones de pago automático fallidas y pendientes para evitar problemas.

Programe un nuevo pago automático que coincida con la frecuencia y fecha de vencimiento preferidas del cliente.

Paso 6: Escalada a la Cola del Administrador de CX

Escalar la solicitud de cambio de frecuencia a la cola de CX Manager para su posterior revisión y aprobación.

 Nota: El cambio de frecuencia no se considera definitivo hasta que lo revise el equipo de back office.